Льготные кредиты для агропромышленного комплекса

Механизм льготного кредитования сельского хозяйства.Инвестиционное и краткосрочное кредитование сельскохозяйственных и агропромышленных предприятий по льготной ставке.

Субсидии, предоставляются российским кредитным организациям, на возмещение недополученных ими доходов по кредитам, выданным по льготной ставке сельскохозяйственным товаропроизводителям и индивидуальным предпринимателям.

Льготная кредитная ставка для сельского хозяйства.

Сельскохозяйственные товаропроизводители, организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие производство, переработку и (или) реализацию сельскохозяйственной продукции, могут получить в одном из уполномоченных Минсельхозом России банков краткосрочный или инвестиционный кредит по ставке не более 5%.

Размер государственной поддержки кредитования агропромышленного комплекса.

Возмещение кредитной организации недополученных доходов происходит напрямую из федерального бюджета в размере ключевой ставки Банка России.

Льготная ставка по кредиту, привлекаемому реализации проектов в сельском хозяйстве и агропромышленном комплексе.

Льготная ставка представляет собой процентную ставку по краткосрочному и (или) инвестиционному кредиту, составляющую не менее 1 процента годовых и не более 5 процентов годовых.

Хотите привлечь льготный кредит для реализации проекта?
Нужна консультация по разработке проекта с государственной поддержкой?

Обращайтесь в нашу службу поддержки и получите бесплатную консультацию!

Ограничения по размеру льготного краткосрочного кредита.

Минсельхоз определяет максимальный размер льготного краткосрочного кредита, предоставляемого одному заемщику на территории каждого субъекта Российской Федерации, с учетом предложений уполномоченных органов субъектов Российской Федерации, при этом максимальный размер льготного краткосрочного кредита, предоставляемого одному заемщику на территории каждого субъекта Российской Федерации, не может превышать 1 миллиард рублей в год.

Максимальный размер льготного краткосрочного кредита, предоставляемого одному заемщику, вид экономической деятельности которого соответствует коду 01.47 «Разведение сельскохозяйственной птицы» и (или) коду 10.12 «Производство и консервирование мяса птицы» Общероссийского классификатора видов экономической деятельности ОК 029-2014 (КДЕС Ред. 2), на цели развития подотрасли животноводства (в части птицеводства) и (или) на цели переработки продукции животноводства (в части птицеводства), не может превышать 1,5 миллиарда рублей в год.

Изменение условий заключенного льготного кредитного договора.

Рефинансирование льготного кредита.

Заемщик имеет право заключить с иным уполномоченным банком кредитный договор (соглашение) на цели рефинансирования ранее заключенного льготного инвестиционного кредита при условии, что суммарный срок пользования льготным инвестиционным кредитом и суммарный размер субсидии по нему не превышают сроков и размера субсидии по ранее заключенному льготному инвестиционному кредиту.

Переход на льготные условия по кредитному договору.

Заемщик в уполномоченном банке краткосрочный кредит по коммерческой ставке, может претендовать на изменение условий кредитования в части установления льготной ставки в порядке, установленном Министерством сельского хозяйства Российской Федерации для заемщиков, претендующих на получение льготного краткосрочного кредита, путем заключения дополнительного соглашения к кредитному договору.

Пролонгация сроков льготного кредитного договора.

Пролонгация льготного краткосрочного кредитного договора.

Заемщик имеет право заключить с банком дополнительное соглашение к кредитному договору (соглашению) в целях пролонгации срока ранее предоставленного льготного краткосрочного кредита на срок до 1 года при условии, что срок такого кредитного договора (соглашения) истекает в 2020 году.

Пролонгация льготного инвестиционного кредитного договора.

Заемщик имеет право заключить с банком дополнительное соглашение к кредитному договору в целях пролонгации срока ранее предоставленного льготного инвестиционного кредита при условии, что срок кредитования с учетом такой пролонгации не превысит 12 лет на цели:

1. строительства новых тепличных комплексов;
2. строительства, реконструкции и (или) модернизации мясохладобоен, пунктов по приемке, первичной и (или) последующей (промышленной) переработке свиней, приобретение оборудования и специализированного транспорта для них.

Заемщик имеет право заключить с банком дополнительное соглашение к кредитному договору, заключенному до 2020 года включительно, в целях пролонгации срока ранее предоставленного льготного инвестиционного кредита на цели строительства, реконструкции и модернизации предприятий, цехов, мощностей по глубокой переработке сельскохозяйственного сырья при условии, что такие предприятия, цеха, мощности осуществляют глубокую переработку зерна, а срок кредитования с учетом такой пролонгации не превысит 12 лет.

Заемщик, пострадавший в результате установления ограничительных мероприятий (карантина) вследствие распространения африканской чумы свиней и (или) высокопатогенного гриппа птиц, имеет право заключить с уполномоченным банком дополнительное соглашение к кредитному договору (соглашению) в целях пролонгации срока ранее предоставленного льготного инвестиционного кредита на цели развития подотрасли животноводства при условии, что срок кредитования с учетом такой пролонгации не превысит 12 лет.

Предоставление отсрочки платежей по льготным кредитам.

Заемщик, относящийся к субъектам малого предпринимательства, имеет право заключить с уполномоченным банком дополнительное соглашение к кредитному договору в целях предоставления отсрочки платежей по начисленным процентам по ранее предоставленному льготному краткосрочному кредиту на срок до 1 года при условии, что срок такого кредитного договора (соглашения) истекает в 2020 году.

Заемщик имеет право заключить с уполномоченным банком дополнительное соглашение к кредитному договору (соглашению) в целях предоставления отсрочки платежей по начисленным процентам и выплате основного долга, приходящихся на 2020 год, по ранее предоставленному льготному инвестиционному кредиту.

Исключение заемщика из реестра получателей льготного кредита.

Заемщик может быть исключен банком из реестра заемщиков при несоблюдении им условий и установленных требований.

Кому предоставляют льготные кредиты?

Субсидии предоставляются по кредитам, выданным сельскохозяйственным товаропроизводителям, организациям и индивидуальным предпринимателям, осуществляющим производство, первичную и (или) последующую (промышленную) переработку сельскохозяйственной продукции и ее реализацию.

Исключение — сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы.

Льготный кредит с безотзывным аккредитивом.

Субсидии предоставляются также на возмещение недополученных кредитными организациями доходов по льготным кредитам с применением расчетов по открываемым в уполномоченном банке безотзывным аккредитивам, содержащим условие об осуществлении платежа при представлении в уполномоченный банк документов, подтверждающих факт получения заемщиком имущества (принятия им результатов выполненных работ, оказанных услуг, или осуществлении авансовых платежей.

Исключение: государственная поддержка в виде льготного кредита не распространяются на сельскохозяйственных товаропроизводителей, организации и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих производство, первичную и (или) последующую (промышленную) переработку сельскохозяйственной продукции и ее реализацию, в части заключенных ими соглашений о повышении конкурентоспособности.

Механизм получения субсидируемого льготного кредита.

В каком банке можно получить льготный кредит?

Кредит с субсидируемой процентной ставкой можно получить в любом банке, отобранном для этого Минсельхозом России.

Дорожная карта получения льготного кредита.

1. Заемщик самостоятельно выбирает банк для получения льготного краткосрочного кредита и (или) льготного инвестиционного кредита.
   

   Выбираете банк для получения льготного кредита?
   Мы знаем где лучшие условия и как выстраивать диалог с банком!

2. Заемщик представляет в банк документы в соответствии с требованиями, установленными в банке.
   

   Вам нужно подготовить документы для получения льготного кредита?
   У вас есть вопросы по государственной поддержке?
   Обращайтесь в нашу службу поддержки и получите консультацию!

3. Банк рассматривает возможность предоставления льготного краткосрочного кредита и (или) льготного инвестиционного кредита в соответствии с правилами и процедурами, принятыми в банке.
4. Проверка соответствия заемщиков требованиям проводится уполномоченным банком. Повторный запрос подтверждающих документов регламентируется требованиями уполномоченного банка.
   Банк формирует реестр потенциальных заемщиков в приоритетном порядке включает в указанный реестр заемщика, претендующего на получение льготного инвестиционного кредита, участвующего в национальном проекте «Производительность труда и поддержка занятости».

   Ведение реестра заемщиков осуществляется уполномоченными банками. Порядок включения заемщика, в реестр заемщиков устанавливается Министерством сельского хозяйства Российской Федерации.

5. Банк направляет реестр потенциальных заемщиков в Минсельхоз России и орган управления АПК субъекта Российской Федерации.
6. Банк осуществляет проверку целевого использования льготного краткосрочного кредита и (или) льготного инвестиционного кредита на основании документов, представленных заемщиком согласно кредитному договору (соглашению), в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Ограничения по использованию льготного кредита.

1. Предоставленные банком заемщику кредитные ресурсы в соответствии с кредитным договором не могут быть размещены на депозитах, а также в иных финансовых инструментах.
   

   Допускается включение в кредитные договоры условия о конвертации средств льготных кредитов в иностранную валюту для расчетов с поставщиками по внешнеторговым контрактам по безотзывным аккредитивам, содержащим условие об осуществлении платежа при представлении в банк документов, подтверждающих факт получения заемщиком имущества (принятия им результатов выполненных работ, оказанных услуг), или осуществлении авансовых платежей.

2. При предоставлении льготного краткосрочного кредита и (или) льготного инвестиционного кредита для выплаты авансов в счет оплаты приобретаемого имущества (выполняемых работ, оказываемых услуг) срок поставки имущества (выполнения работ, оказания услуг) не должен превышать срок этого льготного кредита.
3. При предоставлении льготного краткосрочного кредита и (или) льготного инвестиционного кредита с применением расчетов по открываемым в уполномоченном банке безотзывным аккредитивам, содержащим условие об осуществлении платежа при представлении в уполномоченный банк документов, подтверждающих факт получения заемщиком имущества (принятия им результатов выполненных работ, оказанных услуг), или осуществлении авансовых платежей, срок исполнения такого аккредитива не должен превышать срок кредита.

Требования, предъявляемые к заемщику для получения субсидируемого кредита.

Документы, подтверждающие соответствие заемщика требованиям, должны быть датированы не позднее чем за 60 календарных дней до дня подачи заявки на получение льготного краткосрочного кредита и (или) льготного инвестиционного кредита.

Для получения льготного субсидированного кредита заемщик должен удовлетворять следующим требованиям.

1. являться сельскохозяйственным товаропроизводителем или организацией, индивидуальным предпринимателем, осуществляющими производство, первичную и (или) последующую (промышленную) переработку сельскохозяйственной продукции и ее реализацию, или относиться к малым формам хозяйствования;
2. быть зарегистрированным на территории Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»;
3. обладать статусом налогового резидента Российской Федерации;
4. не находиться в процессе ликвидации, реорганизации (за исключением реорганизации в форме присоединения или преобразования, при условии сохранения заемщиком статуса сельскохозяйственного товаропроизводителя или статуса организации, осуществляющей первичную и (или) последующую (промышленную) переработку сельскохозяйственной продукции и ее реализацию, а также за исключением малых форм хозяйствования;
5. в отношении заемщика не должно быть возбуждено производство по делу о несостоятельности (банкротстве);
6. не иметь в течение периода, равного 30 календарным дням, предшествующего дате заключения кредитного договора, просроченной задолженности по налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджет, превышающей 50 тыс. рублей;
7. документы, подтверждающие долю дохода от реализации продукции в доходе от реализации товаров (работ, услуг), составляющую не менее 70 процентов за календарный год, представляются в уполномоченный банк:
   

   сельскохозяйственными товаропроизводителями в день подачи заявки на получение льготного краткосрочного кредита и (или) льготного инвестиционного кредита;

   организациями и индивидуальными предпринимателями по истечении 3 лет с даты заключения договора о предоставлении льготного инвестиционного кредита, но не позднее даты окончания срока такого кредита.

Кому предоставляются субсидии на льготное кредитование?

Субсидии предоставляются уполномоченным банкам и международным финансовым организациям на основании соглашения, заключённого с Министерством сельского хозяйства Российской Федерации.

Критерии, которым должны соответствовать уполномоченные банки:

1. срок деятельности кредитной организации составляет не менее 5 лет;
2. наличие собственных средств (капитала) в размере не менее 10 млрд. рублей;
3. наличие специализированных кредитных продуктов и программ для организаций агропромышленного комплекса;
4. отсутствие неисполненной обязанности по уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней, штрафов, процентов;
5. отсутствие просроченной задолженности по возврату в федеральный бюджет субсидий, бюджетных инвестиций перед Российской Федерацией;
6. не находится в процессе реорганизации, ликвидации, в отношении ее не введена процедура банкротства, деятельность не приостановлена;
7. кредитная организация не является иностранным юридическим лицом, а также российским юридическим лицом, в уставном капитале которого доля иностранного участия в совокупности превышает 50 процентов.

Критерии, которым должны соответствовать международные финансовые организации:

1. создание международной финансовой организации на основе межгосударственного соглашения с участием Российской Федерации;
2. наличие опыта публичных размещений своих ценных бумаг на территории Российской Федерации;
3. наличие уровня достаточности капитала на последнюю отчетную дату не ниже 20 процентов;
   согласие международной финансовой организации на раскрытие надзорной информации о финансовом положении;
4. не является иностранным юридическим лицом, а также российским юридическим лицом, в уставном капитале которого доля иностранного участия в совокупности превышает 50 процентов;
   отсутствует неисполненная обязанность по уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней, штрафов, процентов;
5. отсутствуют просроченная задолженность по возврату в федеральный бюджет субсидий, бюджетных инвестиций перед Российской Федерацией;
6. не находится в процессе реорганизации, ликвидации, в отношении ее не введена процедура банкротства, деятельность не приостановлена.

Определение и понятия.

Заемщик – сельскохозяйственные товаропроизводители (за исключением сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов), организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие производство, первичную и (или) последующую (промышленную) переработку сельскохозяйственной продукции и ее реализацию.

Льготный инвестиционный кредит — целевые денежные средства в российских рублях, предоставляемые уполномоченным банком по льготной ставке на реализацию одного инвестиционного проекта на срок от 2 до 15 лет включительно.

Льготный краткосрочный кредит — целевые денежные средства в российских рублях, предоставляемые по льготной ставке одному заемщику на срок до 1 года включительно.

Кредитный договор — кредитный договор или дополнительное соглашение к кредитному договору, по которому уполномоченный банк предоставляет заемщику льготный краткосрочный кредит и (или) льготный инвестиционный кредит.

Льготная ставка — процентная ставка по краткосрочному и (или) инвестиционному кредиту, составляющая не менее 1 процента годовых и не более 5 процентов годовых.

Основные документы.

Постановление Правительства РФ № 1528 от 29 декабря 2016 г. «Об утверждении правил предоставления из Федерального бюджета субсидий российским кредитным организациям, международным финансовым организациям и Государственной корпорации развития «ВЭБ.РФ» на возмещение недополученных ими доходов по кредитам, выданным сельскохозяйственным товаропроизводителям (за исключением сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов), организациям и индивидуальным предпринимателям, осуществляющим производство, первичную и (или) последующую (промышленную) переработку сельскохозяйственной продукции и ее реализацию, по льготной ставке» (ПП РФ №1528 от 29.12.2016).

Приказ Министерства сельского хозяйства Российской Федерации № 78 от 22 февраля 2018 г. «Об утверждении порядка определения Министерством сельского хозяйства Российской Федерации максимального размере льготного краткосрочного кредита, предоставляемого одному заемщику на территории каждого субъекта Российской Федерации (в ред. Приказов Минсельхоза России от 06.03.2019 № 99, от 26.11.2019 № 652, от 05.06.2020 г. №307, от 27.11.2020 г. №714, от 03.03.2021 г. №110) (Приказ МСХ РФ № 78 от 22.02.2018).

Приказ Министерства сельского хозяйства Российской Федерации № 340 от 23 июня 2020 г.  «Об утверждении перечней направлений целевого использования льготных краткосрочных кредитов и льготных инвестиционных кредитов» (Приказ МСХ РФ № 340 от 23.06.2020).

Приказ Министерства сельского хозяйства Российской Федерации № 396 от 11 августа 2017 г.  «Об утверждении порядка формирования и утверждения плана льготного кредитования заемщиков на очередной финансовый год» (Приказ МСХ РФ № 396 от 11.08.2017).

Приказ Министерства сельского хозяйства Российской Федерации № 496 от 22 августа 2019 г.  «Об утверждении порядка включения сельскохозяйственных товаропроизводителей (за исключением сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов), организаций и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих производство, первичную и (или) последующую (промышленную) переработку сельскохозяйственной продукции и ее реализацию, содержащихся в реестре потенциальных заемщиков, в реестр заемщиков и исключения из него, а также форм документов, предусмотренных Постановлением Правительства Российской Федерации от 29 декабря 2016 г. № 1528» (Приказ МСХ РФ № 496 от 22.08.2019).

Нужны документы в последней редакции?
Пишите запрос через службу поддержки и мы Вам их направим!

Благодарю Вас за интерес к статье.

Если Вы нашли ее полезной:
Поделитесь с друзьями, нажав на кнопки социальных сетей.
Напишите комментарий (внизу страницы).
Подпишитесь на обновления, будет много интересного и полезного!

Удачного Вам дня!